吴晓波年终秀：中植股票基金“鑫投资理财” 助推提升高净值家庭资产结构

“鑫投资理财”- 走心的活期理财。12月30日，中植股票基金集团旗下全新升级服务口号“鑫投资理财”，重磅消息现身吴晓波年终秀。以专业化服务守候顾客、不断创造财富的投资咨询服务平台为精准定位，彻底改变投资理财创新模式。“鑫投资理财”，是中植股票基金根据客户满意度改变和理财市场行情的独立思考，也是中植基金投顾服务项目全新升级的积极探索。

自成立以来，中植股票基金导向“搭建顾客、财富顾问、基金托管人的共赢平台，变成顾客信赖的全世界投资咨询权威专家”的企业使命;将“客户至上，投资顾问推动，为顾客完成长期性收益”做为企业宗旨，自始至终贯彻“客户导向、合规管理为本、艰苦奋斗精神、坚定不移发展趋势”的价值观，专注于用贴心服务持续达到高净值人群财富增长的需要。

做为中植股票基金集团旗下服务口号，“鑫投资理财”切合财富管理行业商圈由市场销售向服务项目改变的方位，传送中植股票基金服务产品化的发展理念，以认真细致、完备的工作内容给予规范化的高品质理财规划服务项目。服务项目底层思维从“选商品、选机会”向“搭建组成、长期投资”变化，坚持以科学的理财规划科学方法论积极相拥市场变化。与此同时，“鑫投资理财”坚持不懈股票投资变长拥有周期时间，优选出色基金托管人，创建有品质朋友圈，构建全销售市场、全家谱图开放性的精品货架，用专业、自主创新、合规服务项目帮助企业寻找好财产、好管理员、好商品，进而在盈利性、安全系数、流通性“不可能三角”中寻找稳定座标。

独创性“349”工作方法，管住顾客最主要的三笔钱

近些年理财市场错综复杂的转变，产生众多挑战新思路。跑道设计风格暴涨暴跌，一部分固收基金大幅度减仓，银行理财产品大规模破净，这种现象无一不在提示投资人下注单一财产或战略的风险性。将来伴随着M型社会来临，优化提升家庭资产构造将成为高净值家庭重中之重。销售市场环境变化在客观方面规定技术专业财富管理机构由商品销售为基础向服务项目为基础转型发展，这就意味着从核心理念到步骤的全方位重塑。

中植股票基金根据很多年资产管理工作经验积累，提炼了与众不同的理财规划“349”工作方法。“3”是把投资者的资本划分成三笔钱——灵便拿取钱、人生道路保证的钱、项目投资升值钱，每一笔钱相匹配不一样的功效，针对风险性、投资回报流通性有着不同的规定。

灵便拿取钱主要运用于生活开支，流通性要求摆在首位。一般以货币型基金等赎出时间较短的设备进行现金管理业务;用以人生道路保证的钱则投资周期长，注重稳定增值，财政性资金。中植股票基金一般配备养老服务FOF等稳健型证券基金，在债卷类资产内搭的前提下，适度根据个股类资产提高盈利，积小胜为大胜，获得稳稳地幸福;用以项目投资升值钱规定跑赢通胀，完成资本增值，同时也要均衡盈利和风险，在较长周期内维持不断收益水平。中植股票基金在这里一部分根据企业股票投资风险和资金规模的不一样，制订不同类型的公募和私募基金策略组成。

“三笔钱”是中植股票基金对顾客真正项目投资需求场景高度精练，同时又是中植股票基金服务口号“鑫投资理财”的产生题材。三个“金”所组成的“鑫”字也表现了中植基金从要求考虑而非从销售商品考虑，步骤起点不一样取决于中植股票基金“鑫投资理财”终极目标是促进适宜的商品配对适宜的财富目标。

在理财规划环节上，中植股票基金又划分为“四步法”——聆听、整体规划、执行、守候。聆听客户满意度是前提条件，根据深入了解产生用户画像;紧紧围绕需求规划定向推广的人性化资本计划方案，这也是提供服务的关键;方案实施阶段中植股票基金APP给予顺畅的买卖感受;在投融资管理阶段，中植股票基金以理财规划专家团与财富顾问合作的形式，给予“1个财富顾问 1个金融顾问 N个权威专家”的遮盖顾客全生命周期暖心守候，追随客户人生不同阶段的改变给予相对应服务项目。

贯彻到具体配置方法上，中植股票基金使用了“九宫格理财规划专用工具”，以资产规模和股票投资风险做为两个指标值，将配备计划方案依据两个指标值水平的不一样分成九宫格，区划出“开拓进取”、“攻守平衡”和“稳健投资”三个等级计划方案，根据不同资产规模的顾客，给予不同类型的公募和私募基金策略组成，在股票、债卷等各资产类别之间科学配方，完成对策、商品、组成和客户资金额和股票投资风险高度配对。

强劲精英团队产生理财服务新感受

中植股票基金拥有一支高文凭精英团队，具备期货交易、证券公司、金融机构、商业保险、第三方等复合型环境，在其中资本顾问团队近600人，持证上岗率高于97%。

以强大的团队为载体，中植股票基金不断提高整体实力，在业务水平、顾客服务、互联网金融等方面主要表现多次获得权威机构认同，依次夺得中国基金报“最好私募基金第三方销售组织”、第一财经“极具配备水平私募基金销售组织”等专业大奖。

憧憬未来，中植股票基金觉得中国国民资本由房地产业等实体资产向资产转移还在继续，投资理财要求愈发多样化，理财规划水平将成为财富管理机构核心竞争优势。在“鑫投资理财”模式中，中植股票基金财富顾问其价值并不是为顾客挑选出爆款单品，并不是精确抄底逃顶，反而是依据客户满意度的实际表述，给予适宜的理财规划服务项目，用专业技能守候顾客融入市场周期起伏，完成长期性资产管理总体目标，进而为顾客产生一个全新的理财服务感受。期待能通过中植股票基金服务口号“鑫投资理财”的不断服务项目，帮助企业完成资产管理的每一个阶段总体目标。

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