恒天财富周斌：开启财富密码 合理布局守富时期

近日，万家和常青·传奇世界如愿以偿——2023琪翔家办·恒享荟荣誉企业年会于厦门市顺利开展。琪翔家办邀约众多技术专家共享他们对于销售市场、投入的远见卓识，助推投资人在挑战和机遇并行的时下，掌握资本机会。

恒天财富股权老总、中植股票基金联席董事长、琪翔睿信家族办公室老总周斌以《解锁财富密码，布局守富时代》为主线，发布演讲。他表示，全方位辨证地看你们所面临的百年大变局，既要认清短期波动，更要认清长期性发展趋向。改革开发四十多年来，伴随我国经济迅速发展，高净值家庭持续增长，造就了一个规模性财富的年代。现阶段，在中国经济从飞速向高品质改变的环节，财富传承的必要性与迫切性日益突显，我们正在迈入一个新时代——守富时期。

应对百年大变局，怎样识变应变力？

五年来，世界局势的改变、新冠疫情的爆发等促使对于百年大变局有了更深刻的清醒的认识。周斌表明，这五年去面对的难题和挑战极不同寻常，不论是在外交关系层面，或是在中国经济领域，大家都展示出了极大的勇气相对高度智慧。

依据《2021年国民经济和社会发展统计公报》，2021年全年度国民生产总值（GDP）为1143670亿人民币，1952年GDP为679亿人民币。2021年我国的GDP与1952年对比，具体增加了1684倍。

中国综合实力迅速发展和明显提高，不但影响了全球能量格局的构造，也提供更加综合性的改变。客观事实充分说明，作为全球第二大经济体，中国正敢为人先，担当起大国责任。

应对百年大变局，机遇与挑战共存。周斌提到：“好似法国文学家莫泊桑常说‘日常生活不可能像你想象中的那么好，但不会像你想象中的那么糟’，在改革中，我们应该忽视小起伏，掌握新趋势，朝着更为光明的未来坎坷向前。”

从财富时期到守富时代

儋州市方向是什么？周斌觉得，对资产管理而言，一个新时代已经来到，那便是守富时期。

依据招行、贝恩公司联合发文的《2021中国私人财富报告》，2008年本人可投资资产经营规模仅是38万亿，2021年已经增加到268万亿。与此同时，据有关权威部门预测分析，到2030年上下，我国本人可投资资产经营规模预估会做到350万亿元到400万亿。

我们创造财富愈来愈多，怎样管好这种资本成为了小伙伴们的的共识和急需解决克服的课题研究。

在我国经济与资本增长速度逐渐变缓、国内外经济与金融体系可变性提高的大环境下，财富传承的必要性与迫切性也日益突显。

汇报第一次提出标准财富的积累体制，“十四五”计划和2035年发展目标规划纲要明确提出了多种渠道提升群众转移性收入……周斌表明，这些都代表着除了需要劳动收入以外，要更多的去注意自己的转移性收入。

他说道到：“如果仅仅是忙于财富，忙于劳动收入，忙于职位性、工资性收入，对积淀财富没去管理得话，它掉价速度是很迅速的，很有可能20年之后掉价速率超出50%，甚至更多。”

当资产管理从财富时期迈进守富时期，高净值人群的高度关注关键从对焦创造价值、积累财富，正方向享有资本和弘扬资本变化。

以新格局，双赢守富时期

应对百年大变局，应对守富时代的来临，应对客户满意度的改变，企业怎么看待，怎样助推顾客掌握机遇与挑战？对于此事，周斌介绍说，新公司成立12年以来，赶上中国国民资本及其高净值人群总数持续增长的十年，并且也赶上我国社会经济发展、销售市场水大鱼大的十年，在诸多顾客的适用信赖下，获得了一系列考试成绩，在《亚洲私人银行家》对我国本土第三方单独财富管理机构评选中，恒天财富资产管理规模、顾客总数均名列第一。

考试成绩下，并没有停滞不前。2018年“理财新规”公布以后，公司管理团队意识到了一个新时代已经来临。从2019年逐渐，相继聘用波士顿咨询、德勤、普华永道等多个世界著名技术专业咨询管理公司，融合海外完善方式、核心客户状况和未来行业发展趋势等，开展战略转型，引领行业转型。

在管理咨询公司的帮助下，公司建立了战略转型总体目标，也就是从从前的“以市场销售为出发点”的运营模式转为“客户至上，投资顾问推动”，并将这一做为企业的北斗七星总体目标，做为可持续发展的提高驱动力。在今年的，普华永道明确提出顾客对策、服务项目煅造、流程规划和智能化整体规划四大稳赚对决的战略策略，全方位助推推动公司业务模式变化和落地式。

四大稳赚对决下，琪翔家办持续优化服务项目，着力打造特点家办，开辟资本技术咨询新的篇章。周斌表明，琪翔家办为用户提供的“商品”核心是服务项目，主要是在两个层面：一、为用户提供个性化家中资产配置方案;二、给予家族信托管理方法顾问服务。

在资产配置方案层面，琪翔家办进一步构成了“359 资配三阶魔方”专业化服务，为顾客的家庭资产服务保障。“3”即三笔钱，包含人生道路保证的钱、项目投资升值的钱和灵便拿取钱，每一笔钱投资目的不一样，资产配置方案也会不一样。“5”即聆听要求、财富规划、理财规划、方案实施、陪伴服务五步循环系统服务项目法，每一个流程一环扣一环，围绕客户体验的自始至终。“9 ”即全新升级的九宫格个性化理财规划专用工具。与此同时，1 1 N专门队伍与配备高手高新科技信息管理系统为资产配置方案给予专业赋能和技术赋能。

家族信托顾问服务层面，周斌表明，琪翔家办在为用户提供家族信托层面主要有两个优点：一、有着全方位的、高质量的、丰富多彩配置仓储货架;二、有着庞大顾客经营规模，深入了解客户痛点与需求。他进一步强调，守富时期，家族信托在家族传承等方面的作用是同类产品无法取代的，家族信托方案成为了高净值人群的一个标准配置。

当资产管理从财富时期进到守富时期，琪翔家办识变应变力，专注于高净值人群的资产管理，进行转型发展，并继续健全客户服务能力，持续满足用户的多样化要求。在科学金融信息服务以外，企业也根据客户满意度，在非金融服务层面打造出了恒享荟资本奢享俱乐部队，关键给予专业知识发展、圈层生活、孩子教育、企业赋能等全环节、多层次、多种形式的个性化服务。

最终，周斌表明，2023年即将来临，我们正在站在新伟大时代的开端，应对新时期、趋势，他们所能做的就是把握趋势，积极主动规划布局行为，创建理财规划新思路，从财富迈进守富、传富、享富，双赢守富时期。

相关阅读：