承传业务流程暴增57% 平安私人银行家族传承业务流程不断领跑行业

近日，平安发布2022年中报。在其中，零售版块仍然再度显现出强悍的发展趋势延展性。财务报告表明，截止到2022年6月末，平安管理方法零售客户财产（AUM）3.47万亿，较上年底提高9.1%，在其中私银合格顾客AUM账户余额1.55万亿，较上年底提高10.5%；这家银行财富客户120.36万家，较上年底提高9.4%，在其中私银合格顾客7.49万家，较上年底提高7.5%。

平安用短短的五年时间，便实现了零售客户AUM向3万亿元的创新，位居中国同行业的前三。现如今，进到零售第二阶段的平安重速率，比较重品质，充分运用综合金融和科技赋能优点。

自2021年至今明确提出“五位一体”创新模式至今，安全银行零售加速商业模式变革，打开智能化系统金融机构3.0的新发展阶段，为零售业务发展趋势注入新动能。从财务报告来讲，平安私人银行还在不断完善商品，构建安全零售版块强悍的“环城河”。

方式持续创新，领先承传业务流程火爆跑道

财务报告表明，虽然上半年度受全国疫情及宏观经济环境影响的，但安全银行零售版块在私银资本等多个方面更新成果仍然明显。具体而言，平安私人银行在技术升级上，不断提升财产甄选与产品鉴别水平，丰富多彩、提升产品货架；

家族信托及保险金信托维持持续增长，新开设经营规模316.47亿人民币，同比增加超57%；客群经营更新上，根据更新“安全家族办公室”服务项目，打造出私银投资银行连动方式，为超高净值头部客户给予遮盖本人、大家族、公司综合金融解决方案及项目生命周期守候式服务。

特别是现阶段，各国经济政策变化累加国际局势等因素的影响，可变性提高。创业者急待开展家企的风险防护，提高融资能力。因而，家族信托的必要性便更加突显。

一直以来，家族信托做为资产管理的大成者，因具备主导性、协调能力、可靠性、安全系数等信托制度优点，深受资本大家族的热捧。平安私人银行调查表明，家族信托在有着不一样特点的被调查者心里全是优选的家族财富传承专用工具，具备风险隔离、人性化承传、激励约束子孙后代等积极主动作用。与此同时，家族信托还能够和公益慈善分配融合，并实现家族精神、家风的传承。

家族传承业务流程迈进发展趋势快速道路，离不了金融企业不断提升的服务水平，特别是业内涌现出的规模较大、业务流程较完善的头部公司的领先引航。今年是中国家族信托业务问世10周年纪念，2012年安全集团子公司平安信托建立了中国立减家族信托。近些年，平安私人银行携手并肩平安信托对于顾客特殊需求开展持续创新。

2021年平安私人银行协同平安信托进行家族信托服务项目从1.0到2.0的全面腰部，私募基金分配原则更为人性化，私募基金防御机制更加高效。最大的亮点就是被保险人不一致的家中保险单还可以装进集合信托中，乃至未出生的直系亲属子孙后代也可以设成潜在性收益人。

在今年的，彼此再度联合推出双被保险人保险单可装进的家族信托。双被保险人方式，即一份两全保险合同里能够有两位受益人。双被保险人的设计方案可延长保单年度保险金额和市场价增长周期时间，变长保险单持有期，让财富积累更持久。与此同时，双被保险人的保险单也能够实现一键装进家族信托，让财富传承计划方案更为牢固。

除开风险隔离，家族信托资产的长期性资本增值也是用户的主要需求。对于由于工作忙碌等因素不方便积极进行决策的高净值人群客户群，平安私人银行顶尖私银发布以投资能力见长的“荃心”系列产品家族信托，由专门队伍独立运营，为顾客量身定做专属项目投资配备计划方案，给予科学合理的全流程投配服务项目。针对“荃心”家族信托，平安私人银行能够确保在符合帐户项目投资标准的前提下，获得并配备高品质机构稀有商品。使顾客不需要再为选商品、抢信用额度和繁琐复杂认缴步骤而觉得困惑，助推顾客跑赢销售市场，放心、省时省力。

但对于专业投资者类顾客，平安私人银行顶尖私银则发布保存项目投资权利的家族信托，充分发挥顾客自已的项目投资特长，满足用户希望能对家族信托中的部分财产保存项目投资权利的要求，由顾客向期货公司出示项目投资命令，看向其指定私募投资基金的投资管理方法的方式。

保险金信托开设经营规模已提升760亿，位居全国第一

除开持续创新的家族信托，安全保险金信托已经成为平安私人银行的一张商品“金牌”，并持续进行产品与服务更新。2021年12月，平安私人银行协同平安信托发布尤其关怀保险金信托，为得了儿童自闭症、唐氏综合征时因某些疾病造成无自理能力的家庭主要成员订制私募基金条文，为特定人的长效护理费用管理方法和付款给予系统化体制，缓解家中的负担，从而实现“有温度的金融业”。

做为“商业保险 私募基金”的搭配，门坎100万元保险金信托既灵活运用私募基金的风险隔离、财富传承等服务，也可以通过的保险杆杠、风险管控、确保等服务，从而完成“1 1》2”效果。

保险金信托业务流程一经推出，便成为中产阶层及其高净值家庭传承的优点新项目，可以帮助中产阶层或以上用户在不降低家中生活指数的前提下，运行承传整体规划分配，提升了家族传承布局的优先。截止到在今年的7月，安全保险金信托开设经营规模已提升760亿，经营规模位居全国第一。

“听过许多儿女取得保障金以后，由于不懂管理方法迅速将钱放纵掉。保险金信托则好像给小孩不断一生的小礼物，在她每一个成长过程给与不同类型的奖赏。”有顾客所言。

除此之外，科技赋能让家族传承服务项目近在咫尺，安全保险金信托早就在2019年9月就在那业界首先完成了全过程线上化，顾客只需要在平安金管家及其平安口袋银行APP实际操作，就可以实现保险单保护和开设私募基金的所有步骤，最少2小时实现。特别是在在疫情防控期间，为顾客克服了外出不方便难题。与此同时，家族信托也完成了项目投资配备全过程线上化，财产投配高效率、实际操作安全系数、信息的传递及时性大幅度提高。

平安私人银行还给出了顾客“资本健康度”的发展理念，引导用户有效开展理财规划，家族信托和保险金信托是用户确保财产很重要的一个一部分，可以有效健全家庭规划，助推祖业常青。

现阶段，平安私人银行已经形成包含保险金信托、家族信托、安全家族办公室等在内的全方位保障体系，可以为顾客量身定做多方位资产管理及一站式承传保障体系，帮助企业穿越重生经济波动、完成资本稳健增长和安全承传。（安银）

有关平安私人银行

平安是一家总公司建在深圳全国城市商业银行（SZ000001）。其其前身深圳发展银行是中国大陆第一家公开上市的全国国有商业银行。平安保险以及子公司为行内大股东。

安全银行私人银行立足于全世界配备、家族传承、悦享利益三大保障体系，为顾客构建跨商品、跨组织、跨市场投资融资一体化服务服务平台，完成资产的全世界配备，及其祖业的安全承传。

平安私人银行服务超7.49万高净值人群，资产管理规模超1.55万亿元，位居国有商业银行第二位。安全银行私人银行以客户满意度为核心，给予有温度的守候式服务，着力打造“中国智能化、全球领先的私行”。

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