平安私人银行：上半年度核心指标稳健增长 私银业务流程将成新引擎

紧随战略、客户满意度转变，中国个人商业银行不断迭代升级。日前，平安公布的2022年中报表明，截止到2022年6月末，其私行合格顾客AUM账户余额1.55万亿，较上年底提高10.5%；在其中私银合格顾客7.49万家，较上年底提高7.5%，核心指标稳健增长。与此同时，平安私人银行在客户群细分化运营、利益、商品、团队等多个方面不断更新，其去年初推出顶尖私银业务流程将成发展趋势新引擎，在行业内创新的公益慈善整体规划服务项目遭受创业者人群的热捧。

顶尖私银业务体系渐显模块功效

对于客户满意度愈来愈个性化、体系化的特征，平安私人银行在行业内创新顶尖私银业务体系，聚焦服务在平安财产3000万以上超高净值客户群，打造出安全家族办公室、综合性金融方案、特点圈内扩展三大系列产品服务项目。

安全家族办公室服务项目包含财务预测、大家族发展战略、大家族整治、专业咨询四大系列，包含投融资服务、家族财富传承、家庭成员建设规划、大家族企业发展战略、大家族宪章等八大核心服务。

综合性金融方案偏重于董监高客户群，融合安全银行零售、公账版块，及其安全集团子公司招商证券、平安信托等各种专业化服务，达到公司团队激励、董监高投资融资要求，给予企业的管理数据平台解决方案。

特点圈内扩展包含创业者圈内、公益慈善圈内等。平安私人银行发布的企业家vip服务服务平台“企盼会”已招引超1.3万创业者添加。

服务模式创新层面，平安私人银行在行业内首先推荐“1 1 N”服务方式。第一个“1”是支行私人银行家，以对接客户日常提供服务的支行业务经理为主导。第二个“1”是顶尖私银综合性咨询顾问，对于顾客的多样化要求，由总部的人立即协助支行得人对接客户。“N”来自中国平安集团外部环境，包含项目投资、股权融资、法税、文化教育这些每个细分领域的专家团。该玩法以总公司支行比较强连动、一组权威专家的形式为用户提供更具专属感、悦享感的服务项目。

根据顶尖私银业务体系，平安综合金融优点得到更全面地充分发挥，以在今年的在我国诸多外贸公司所面临的汇率变动而言，平安私人银行顶尖私银引进公账板块费率紧急避险业务流程，并提供家族信托服务项目，从风险规划的视角来提高企业、祖业的融资能力，协助创业者在可变性的环境里追求完美可预测性。

发布1年多，顶尖私银业务流程已经在投资融资、承传业务流程、综合性金融模式层面总计落地式、签订经营规模近千亿元，并且在家族办公室服务项目、公益慈善整体规划服务项目、创业者服务项目、团队激励综合金融服务等各个业务范围实现突破，产生规范化的业务流程营销战略，并已连动支行营销推广拷贝。

四大金牌利益变成顾客服务创新能力

在搭建多方位金融服务与此同时，平安私人银行在利益服务体系上也走在了行业前列，并成为顾客服务的“创新能力”。现阶段已经形成了“高档医养结合、孩子教育、公益慈善整体规划、法税筹备”四大金牌利益，通过整合中国平安集团外部环境技术专业网络资源，向用户提供个性定制方案和随身携带顾问服务，完成对客户长期性深层守候。

以高档医养结合利益为例子，借助中国平安集团大健康产业生态链的医疗健康网络资源，连通外界国际一流医疗条件，为用户提供名中医门诊挂号及医护到家、名中医住院治疗分配、三甲医院常规体检等“刚性需求”。

做为业界创新的公益慈善整体规划服务项目，平安私人银行帮助企业以更专业、更可持续发展的方法完成公益性愿望。截止到上半年，公益慈善整体规划服务项目已经为超100位用户提供公益慈善咨询服务、公益慈善行为主体开设、公益活动看向管理等服务项目，在全国各地推动顾客公益捐赠超出5600万余元，包含农村助学金、社区发展、传统文化、特殊家庭、应急抗灾等各个行业，落地了2021年度中国规模最大的单一个人委托股权并购基金。

除此之外，平安私人银行运营支持的“安全公益平台”大力支持新冠疫情援助呼吁，协同中华民族社会救助基金会、“壹基金”发布抗击疫情新项目，为疫情冲击的区域给予抗击疫情物资供应适用。近日，安全公益平台还上线超大金额捐助新项目，依靠服务平台方便快捷、高效率的线上化服务项目，为捐赠者连接高品质公益基金会、订制公益活动。

平安私人银行相关负责人表示，近些年，慈善公益越来越受高净值人士的高度关注，平安私人银行敢于担当，响应国家号召，根据迭代升级公益慈善整体规划业务流程，在正确引导高净值人群人群善意灵活运用、助推其大家族精神传承的前提下，为助力乡村振兴、实现共同富裕等战略贡献一份力量。

对于客户法律法规税收、孩子教育等需求，平安私人银行从全销售市场找寻最相匹配的高品质解决方法；根据提前安排，让顾客儿女赢得未来，提高始终如一感；根据法税筹备，让大家族与企业更稳定、更可持续性发展。

这四大利益全是高净值人群客户群比较焦虑的难题，有较强的专业能力，必须相对高度订制或长期陪伴服务。平安私人银行借助中国平安集团综合金融生态网络资源，将个性化的权益服务与金融解决方案连通，可以一定程度保证顾客本人、大家族、公司的体系化要求获得一站式达到。

压实“铁三角”，承传类业务流程暴增五成

商品、团队、客户群“铁三角”是私行持续发展的根基，上半年，平安私人银行不断压实“铁三角”。

产品能力打造出上，平安私人银行不断提升财产甄选与产品鉴别水平，丰富多彩、提升产品货架。在上半年度市场萎缩行情下，证券基金代销业务对焦提高顾客经营规模，使力线上app，完成中长尾基本客户群的高效渗入，截止到2022年6月末，代理商非贷币证券基金持股顾客数较上年底提高43.9%；完成代理保险收益10.65亿人民币，同比增加26.3%；完成代理商理财收入4.24亿人民币，同比增加29.3%；家族信托及保险金信托新开设经营规模316.47亿人民币，同比增加57%。

就在那最近，平安做为商业银行唯一一家方式，分销了深圳交易所立减保障租赁房公募基金REITs，1亿信用额度当日售磬。先前，资产管理旧将王国斌的管理泉果基金专户商品（桃源一期）募资中，平安的募资占有率达到15%。一方面，平安的品牌实力和高端客户遭受头顶部管理人的认同；另一方面平安根据精选名优产品，给予守候式服务，得到用户追捧。

中报承传业务流程暴增背后，是平安私人银行对于客户满意度的与时俱进，不断引领行业。平安私人银行协同平安信托陆续发布双被保险人保险单可装进的家族信托；对于由于工作忙碌等因素不方便进行决策的用户，发布 “荃心”系列产品家族信托；对于有意愿发挥自己专长的专业投资者类顾客，发布保存项目投资权利的家族信托。

团队更新层面，平安私人银行深入推进职位招聘，构建阶梯性能力的培养方案。借助“五位一体”创变团队，深入贯彻理财规划服务宗旨，根据人机协同为顾客量身定做系统化、体系化的理财规划贴心服务，让业务经理的获客与服务更专业、更有效、更智能化，提高顾客资本健康度。

秉持平安保险“专业创造价值”的关键价值理念和“技术专业，让生活更方便”的品牌口号，平安私人银行围绕高净值人群多样化要求，持续打磨抛光与提升服务能力，拓展服务界限，最后的着力点要以金融机构的担任服务实体、达到老百姓对美好生活的向往。（安银）

有关平安私人银行

平安是一家总公司建在深圳全国城市商业银行（SZ000001）。其其前身深圳发展银行是中国大陆第一家公开上市的全国国有商业银行。平安保险以及子公司为行内大股东。

安全银行私人银行立足于全世界配备、家族传承、悦享利益三大保障体系，为顾客构建跨商品、跨组织、跨市场投资融资一体化服务服务平台，完成资产的全世界配备，及其祖业的安全承传。

平安私人银行服务超7.49万高净值人群，资产管理规模超1.55万亿元，位居国有商业银行第二位。安全银行私人银行以客户满意度为核心，给予有温度的守候式服务，着力打造“中国智能化、全球领先的私行”。

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