恒天财富周斌：坚持不懈做难而恰当的事 终有一定的得

　　8月18日，恒天财富第四届“均配备、稳盈利、乐日常生活”818投资理财节盛大游戏开幕。恒天财富股权老总、琪翔股票基金老总周斌以《坚持做难而正确的事，终有所得》为主题风格做揭幕致词。周斌表明，对投资人而言，不断地去把握恰当的资产管理专业知识，客观性鉴别繁杂的金融理财产品，找寻承担责任的、有工作能力的服务项目组织，给自己进行资产管理给予协助，这也是“难而恰当的事儿”；针对財富监督机构和从业者而言，不断地去提高本身的专业技能、服务质量，从市场销售商品转型发展为买家投资顾问，为顾客进行理财规划服务项目，一样也是非常值得坚持不懈去做的“难而恰当的事儿”。

　　他强调，一切的发展趋势沒有近道可走，必须 遵循事情自身的发展趋势规律性。时下，大家所在的自然环境、应对的财产都是在转变，但大家追求完美稳定盈利那样的財富总体目标是不会改变的。在那样一个巨大变化的时期，有关资产管理，他为投资人明确提出三点提议：第一，掌握权益投资的机遇，逐渐做利益配备；第二，配备为王，坚持不懈理财规划，穿越重生周期时间；第三，寻找好的財富大管家，逐渐逐渐创建自身的“家族办公室”，对家中財富开展系统化的管理方法。

　　全方位相拥利益时期的来临

　　我国股票投资中基协发布的数据信息表明，2021年上半年度，新设证券基金募资1.六万亿人民币，同比增加52%；私募投资基金办理备案经营规模6858亿人民币，同比增加69%；证券基金运营组织私募基金资管计划办理备案4758亿人民币，同比增加16%。伴随着近些年权益类基金经营规模飞快提高，现阶段公募基金管理方法总经营规模早已超出23万亿元。

　　对那样的发展趋势，周斌表明，以往2年中，在自身的財富组成中加配权益资产的恒天财富顾客，都得到了十分非常好的组成盈利。这表明，时下大家应对的较大转变并不是简易地从固定收益类财产转为权益类资产，只是要见到资产管理的服务项目方法和內容都发生了转变。对投资人而言，必须 去搭建包括权益资产以内的理财规划组成，进而完成从选购商品到资产管理的变化。

　　我国权益市场未来空间极大。他进一步强调，从我国住户財富配备看，不论是资产的占有率，或是权益资产的占有率，都只等同于英国二十世纪九十年代住户財富构造的水准。当今，大家的个股化率和开放型基金深层，仍处在较为低的水准。证券基金尤其是权益类基金近些年飞快提高，他坚信，如今只是处于权益类资产提高逐渐的山脚下，将来可能迈入更高的提高室内空间。

　　他表明，整体而言，大家如今早已置身一个“水大鱼大”的销售市场，掌握权益投资的机遇，才可以不辜负时期授予的收益。因而提议投资人，将权益类资产做为自身財富组成中的关键构成部分，去获得长期性稳定的盈利，全方位相拥利益时期。

　　全方位进行理财规划

　　周斌表明，提议在组成中添加权益资产，前提条件是投资人必须 融合自身的股票投资风险和承受力，将各种财产开展适度占比的配备，不建议all in某一类财产。

　　以往十年，很有可能根据选购单一财产就能得到非常好的盈利，但时期在转变，销售市场在变，沒有一切一类财产是勇冠三军，大家必须 全方位进行理财规划。长期性看来，92%的长期投资全是来自于有效的理财规划，实际的种类的挑选对盈利奉献仅有6%，而择时实际操作对长期性盈利的奉献仅有2%。

　　而理财规划为人正直熟识的最典型性的事例便是“耶鲁方式”。它以理财规划为立足点，做多样化的分散化配备，偏利益、高分化、重极具特色、多均衡、少择时。根据理财规划，耶鲁股票基金欣然踏过了亚太金融困境、互联网技术金融泡沫、英国金融危机和欧洲债务危机，年化收益率仅发生过一次负数。

　　这就是理财规划的杀伤力与风采。在资产管理新时期，在基金净值化时期，理财规划仍然合理，并且高效率。道法自然，投资人在新时期要去扭曲原先的项目投资逻辑性，从单纯性选购商品向不断搭建组成、合理配置的理财规划变化，进而完成財富总体目标。

　　在新资产管理时期，要搭建自身的“家族办公室”

　　除开提议在资产配置中添加权益资产，全方位逐渐理财规划外，周斌的第三个提议是：期待每一位顾客小伙伴们在新资产管理时期，都需要去搭建自身的大家族资产管理公司办公室。

　　家族办公室被称作资产管理领域黄冠上的耀眼明珠，全世界许多 著名大家族都是有自身的家族办公室，例如比尔·比尔盖茨在微软公司发售之初就创立了自身的家族办公室Cascade Investment（飞瀑项目投资），安德鲁卡内基大家族可以经久不衰，也取决于其取得成功应用了家族办公室开展资产管理。

　　为何要搭建自身的“家族办公室”？周斌强调，大家尽管并不是全球首富，可是也需要逐渐搭建自身的家族办公室，由于家族办公室的服务项目特性决策了它不仅能深刻领会客户满意度，给予高档私秘安全系数的服务项目，也取决于其是真真正正立在买家视角，长期性随着顾客的全过程资产管理，真真正正协助顾客完成財富使用价值。

　　应对领域的转变，为真真正正可以协助顾客不断创造财富，恒天财富已经从具备完美执行能力的市场销售型组织全方位向可以给予“家族办公室”那样高宽比技术专业的服务化服务平台去转型发展。

　　周斌详细介绍，做为技术专业的財富监督机构，恒天财富发展趋势十多年来，早已产生多元化的公司股权结构、强劲的公司股东适用、团结奋进的精英团队、浓厚渊博的顾客基本、全谱系的商品服务平台、支付牌照及优良的销售市场用户评价“六大竞争优势”。而让恒天财富可以不断久久为功的最重要的核心理念，是在运营发展趋势全过程中大家一直坚持“两个意识”：1、稳中有进、长存敬畏之心的危机意识；2、顾客管理中心、创造财富的转型观念。

　　与此同时，周斌表明，在关键经营管理理念的基本上，恒天财富在新资产管理时期，已经搭建一个全新升级的、更高級其他资产管理知名品牌——琪翔银杏树投资理财。为了更好地协助顾客创造财富，完成稳定盈利，琪翔银杏树投资理财紧紧围绕“优、知、伴、稳”，全力以赴打造出项目生命周期的一站式配备服务项目。

　　“优”关键就是指甄选商品。现阶段大家早已取得成功搭建了一个包含全行业、全谱系、全类型的商品服务平台，搭建了琪翔特点的“七大经销店”，包含琪翔股票基金、青岛市恒天财富、琪翔融泽、家族办公室、琪翔国际性资产、恒天财富（中国香港）保险经纪企业及其没有起色保险经纪企业，可以为顾客进行资产管理、理财规划给予牢靠的商品基本。今年初，大家重磅消息发布了总冠军100™理财规划服务项目知名品牌。总冠军100™集中化了证券基金、私募证券项目投资中十分出色的管理员，一同建立精典海淘的总冠军100™池，为理财规划给予牢靠支撑点。

　　“知”是了解要求。商品是基本，要求是关键。仅有真真正正倾听顾客的心里话，破译顾客的困扰，才可以协助顾客造就不断的使用价值。因此，大家依据顾客的不一样特性，各自为谨慎防守型、稳定项目投资型、攻防均衡型、积极主动配备型、开拓进取型的顾客，订制化地给予了不一样的、项目生命周期的理财规划计划方案。

　　“伴”就是指随着全过程。恒天财富的“1 N”服务项目方式，可能不断给予有温度的守候服务项目。在琪翔，“选购”仅仅逐渐，事后会出现N个精英团队为顾客多方位地给予各类服务项目，除开企业內部的理财规划权威专家（FC）、商品权威专家、企业金融咨询顾问（FA）、商业保险咨询顾问（IS）、公司高管以外，还包含税收、专家学者，移民咨询、海外投资、教育服务这些。

　　“稳”就是指稳定提高，既是顾客财产的稳定提高，也是企业的稳定发展趋势。

　　最终，周斌表明，恒天财富会不断融合销售市场、领域、顾客等每个层面的转变，根据更强的服务项目方法去为顾客创造财富。善始者众，坚守者寡。只需大家坚持不懈做难而恰当的事，坚信终会获得時间的意见反馈。

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