破译“股票基金挣钱 基民不赚钱”困境 景顺长城投资顾问业务流程开展业务的之际

　　近几年来，中国基金投顾业务流程蓬勃发展，基金投顾的市场价值也取得了愈来愈多投资人的认同。做为已获投资顾问示范点资质的组织之一，12月16日，景顺长城基金表明，此前企业已根据了投资顾问业务流程的开张工程验收查验，宣布批准开展对外开放开展业务的。

　　中国证券基金行业发展超出20年，但“股票基金挣钱，基民不赚钱”的困扰也日渐突显，绝大多数投资人对长期投资并不满意。景顺长城等三家基金管理公司的《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》表明，截止到2021年3月31日，积极个股方位基金业绩指数值以往15年总计年化收益16.67%，同期所有本人顾客的均值回报率8.85%。与此同时，依据“基民投基盈利=股票基金盈利和亏损 基民个人行为盈利和亏损”式子，以往5年基民个人行为耗损贴近-60%。

　　研究“股票基金挣钱，基民不赚钱”状况后面的诱因，景顺长城基金表明，基民在投资基金操作过程中关键遭遇三大难点。第一，在投前阶段，投资人做消费行为时，没法分辨股票基金设计风格及其适合选购时段，且因为对自己的风险性承受力了解不够，一部分投资人最后挑选了与自身风险性承受力失衡的商品;第二，A股市场具备起伏比较大，牛短熊长的特性，投资人对行业市场的变化规律又极其比较敏感，经常关心股票基金短期内销售业绩主要表现，造成了投进的拥有难;第三，投资人对投资基金有关动态性信息内容的获得和了解存有阻碍，易发生投后评定难。“投前选基难、投进拥有难、投后评定难”的三大难点，导致了投资人难贯彻长期性投资方法，易在持续高抛低吸中错过了股票基金投资收益的机遇。

　　怎样解决基民投基中的难点，景顺长城基金强调，技术专业组成项目投资工作能力和全周期时间咨询顾问服务项目紧密结合的投资顾问业务流程，将可以有效的协助基民贯彻客观项目投资和长线投资，提高长期投资和持基感受。根据对基民所遭遇现况的深层次调研和，景顺长城基金将以提升顾客项目投资感受为总体目标，运用健全的理财规划架构和基金研究成效，融合企业投资管理工作经验和顾客服务工作经验，为基民给予更优质的投资顾问服务项目。

　　在景顺长城基金来看，基金投顾业务流程要搞好“投”和“顾”，才可以真正的提高基民投基感受。在“投”的层面，依据不一样的项目投资总体目标，将项目投资开展细分化，并在多维度基金筛选实体模型下甄选项目投资，配对不一样的项目投资情景和要求，为基民订制人性化的投资顾问组成。制订健全的维护保养步骤，动态性监管组成及顾客帐户运行状况，持续提升调节计划方案，投资顾问的可靠性;与此同时构建全方位的风控管理管理体系，遮盖所有业务流程阶段、服务项目流程和全部投资顾问工作人员。在“顾”的层面，融合客户满意度的多元性，设计方案了時间和风险性紧密结合的配对引流矩阵，并把适度性管理方法融进到业务流程各阶段，维持对用户的不断关心;紧紧围绕顾客在项目投资步骤中的各类困扰，设计方案了全方位立即的守候保障体系，减少顾客在投入全过程中的认知功能障碍和心理状态起伏，降低非理性行为买卖，争取提高用户的长期性回报率。

　　值得一提的是，景顺长城在个股、量化分析、固定收益、理财规划等众多行业，在领域内均具领跑优点。与此同时，创立18年至今，景顺长城创建了完善的本人客户运营及守候管理体系，沉积了一套应对基金净值化商品顾客的系统化服务项目方式并累积了丰富多彩的服务项目工作经验，后面将为基金投顾业务流程给予合理的适用。

　　景顺长城基金投资顾问业务流程相关负责人对表明，基金投顾业务流程的发布具备各个方面的实际意义。在外部经济方面上，能和培养住户金产配备习惯性，有利于投资人防止盲目跟风挑选、经常申赎、“高抛低吸”等个人行为。在宏观经济层次上，资本监督机构选用技术专业、科学合理的业务为受害者获得盈利，提高项目投资感受的与此同时，也增进了行业领域的正方向循环系统。现阶段，景顺长城目前顺利完成投资顾问业务流程顶层设计和业务方面的合理布局，包含组成计划方案、咨询顾问工作能力、工作人员精英团队等好几个层面的提前准备，后面在业务流程进行历程中，将不断提升顾客项目投资感受，争取为投资人造就长期性使用价值。

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