麦道夫事件造成的原因是什么？美国华尔街“风云人物”来龙去脉介绍

　　2021年4月14日讯，路透社报导称，伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）早已过世，长年82岁，他是美国史上较大 的项目投资欺诈案的主犯，从数万名顾客手上骗领了达到650亿美金的资产。

　　伯纳德·麦道夫（Bernard L． Madoff，又译：伯纳德·梯道夫、伯纳德·马多夫，1938年4月29日-），英国知名金融业 界（11.44， 0.13， 1.15%）经记，前Nasdaq（13857.8403， -138.26， -0.99%）现任主席，美国史上较大 的骗案制作者。案发后是NasdaqOMX集团公司（157.44， -0.49， -0.31%）候选人联合会的一名组员。

　　1960年，从法学系毕业之后的他拿着自身在沙滩上做救生员挣来的5000美金开创了伯纳德·麦道夫项目投资证劵公司，并因而出名美国华尔街。这个企业关键以出任股票交易的中介人而出名。

　　2001年，麦道夫企业被称作Nasdaq股市的三大出示发售资询的艺人公司之一，纳斯达克第三大艺人公司。由于设计方案一种庞兹骗术（压层式项目投资骗术），令许多 知名投资人金融企业损害500亿美金（约3900万港元）之上，曾逃过英国股票交易联合会等组织 的管控。美国英国金融时报转述有心人士说，汇丰控股（29.48， 0.23， 0.79%）对此次麦道夫骗案潜在性风险性很有可能承担15亿美金。麦道夫还领导干部着一项投资咨询业务流程，这一业务流程专为有钱人、金融衍生品和别的投资者投资理财。

　　风云人物

　　麦道夫

　　伯纳德·麦道夫出世在纽约一个正可谓是家中。

　　1960年，从纽约市霍夫斯特拉高校（Hofstra University）法学系毕业之后的他，靠运用暑假打工当救生员和安裝花苑洒水设备挣来的5000美金，还向老婆露丝的爸爸借走个公司办公室，开创了伯纳德·麦道夫项目投资证劵公司，从业证劵经记业务流程。

　　证交联合会几乎真不知道有些人用5000美金发家的。历经很多年的披荆斩棘，麦道夫凭着其聪明智慧，逐渐变成美国华尔街经记业务流程的大牌明星。

　　二十世纪八十年代初，麦道夫在美国华尔街积极主动促进外场在线交易，将股票买卖交易从电话转移到电脑开展。那时候，麦道夫企业已变成英国较大 的可单独从业股票交易的外汇交易商。

　　1983年，麦道夫企业在纽约设立了服务处，并变成第一批在伦敦证券交易所开展买卖的美企。

　　1991年，伯纳德·麦道夫变成Nasdaq股东会现任主席。在其领着下，Nasdaq变成足够和纳斯达克伯仲之间的证交所，为iPhone（132.03， -2.40， -1.79%）企业、思科交换机（51.37， -0.29， -0.56%）、Google等企业今后到Nasdaq发售作出了卓越贡献。 到2000年，伯纳德·麦道夫企业已有着约三亿美金财产。

　　麦道夫大家族慈善基金会关键捐赠犹太人慈善机构，协助基本建设剧场、高校及其造型艺术工作。

　　角色事情

　　旁氏骗局

　　2000年事业有成后，麦道夫的人生轨迹发生了极大变化。他精心策划了一个极大的“旁氏骗局”，以牢固的高投资收益率使自身再度变成美国华尔街的风云人物，直至2008年12月初漏馅。

　　打进精锐俱乐部队开发客户

　　棕榈滩农村俱乐部队创立于上世纪50年代，这是一个高档正可谓是俱乐部队，仅有300名vip会员。要加入在其中，不但要充足颇具（会员费三十万美金），还务必是品格高尚的人员，每一年的公益捐款纪录不少于三十万美金。

　　麦道夫很轻轻松松地就打进了精锐汇集（2.05， -0.04， -1.91%）的农村俱乐部队，并吸引住了诸多颇具的犹太人vip会员。麦道夫很会揣测投资人的心理状态，他有意构建出一种排外氛围，并推行“非请莫入”的现行政策，仅有历经邀约的投资人才可以变成企业顾客。这代表着，变成麦道夫的顾客很象添加一个门坎很高的俱乐部队，光富有没人详细介绍是不可以进的。

　　这一对策十分取得成功。在很多人来看，把钱转投麦道夫已变成一种真实身份的代表。麦道夫从来不表述投资建议，并且假如你问得过多，他会拒不接受你的项目投资。

　　在俱乐部队的高尔夫练习场和鸡尾酒会上，大家时常提及麦道夫的名称。一些犹太人老年人称麦道夫是“犹太人债卷”，能得出8%至12%的回报率，并且每一年这般，无论金融体系局势怎样。麦道夫曾吹捧：“我还在增涨的销售市场中挣钱，下挫的销售市场中也挣钱，仅有欠缺起伏的销售市场才会要我束手无策。”

　　情分老朋友仍旧骗

　　95岁大龄的俱乐部队组员、服饰巨亨梅帝·夏皮罗是本次骗术的较大 受害人之一，他了解麦道夫近50年了，曾邀麦道夫参与他的95岁生日宴，和他一起旅行，乃至带他的重孙玩。夏皮罗集团旗下的公益基金向麦道夫的投资基金了1.45亿美金。除此之外，夏皮罗以及亲人还将此外4亿美金交到麦道夫管理方法。

　　伴随着顾客的持续增加，麦道夫规定的最少投资总额也节节攀升，从最开始的一百万美金升到五百万美金，随后又到1000万美金。最少有1/3的俱乐部队vip会员项目投资了麦道夫集团旗下的股票基金。

　　因为收益平稳，麦道夫的知名度越来越大，vip会员都以有着麦道夫项目投资帐户为荣。

　　骗术被曝出

　　2008年12月初，麦道夫向孩子表露，顾客规定赎出70亿美金项目投资，令他发生周转资金难题。12月9日，麦道夫忽然表明提前派发收益。12月10日，麦道夫向孩子挑明称，实际上自身“一无所有”，只是中药炮制了一个超大金字塔式压层式“旁氏骗局”，前后左右共行骗顾客500亿美金。10日那天晚上，麦道夫被儿揭发，点爆有史以来较大 欺诈案。12月11日，麦道夫被抓。

　　在案发后，大家信赖麦道夫，麦道夫都没有让她们心寒；她们交到麦道夫的资产，都能获得每一年10%的固定不动收益，它是十分让人难以想象的收益率。但实际上，麦道夫并沒有创造价值，只是造就了他人对他有着財富的印像。消费者们并不了解，她们丰厚的收益是来源于自身和别的消费者的本钱——只需没人规定拿回本钱，密秘就不容易被揭穿。但当有顾客明确提出要赎出70亿美金现钱时，比赛终止了。

　　截止2008年11月30日，麦道夫的企业账号内现有4800个投资人帐户，这种上当受骗的投资人包含金融衍生品、正可谓是慈善机构及其世界各国的投资人。

　　诈骗方式

　　旁氏骗局， 一种方式的行骗个人行为，大家坚信一个并不会有的公司得到了商业服务取得成功，可是事实上是在短期内内，用别的投资者的钱给第一批投资者收益

　　1990年代，麦道夫使用自身做为取得成功的股票上市艺人经纪人的真实身份创立了一家投资管理企业。麦道夫根据自身的社交网络为这一基金管理公司开展筹集资金，他在通过棕榈滩农村俱乐部队或其他公益慈善团队的场所，广交朋友，并运用一些已掉入他圈套的项目投资客做介绍人，详细介绍大量顾客给他们，这些介绍人能够扣除回佣，当然善于做中介人，那样就会有滚雪球效应。有报导说，恰好是在这个俱乐部队中，麦道夫找到一个之后给他们吸引住了别的组员添加的投资人。

　　在表层来看，麦道夫的股票基金是一项风险性很低的项目投资个人行为。他的巨大的股票基金拥有 平稳的盈利退还率。一个月中的提高很有可能做到一到2个点的年增长率。提高身后的缘故是该股票基金持续的做着选购股票大盘提高股票基金和预算定额申购股份这些做生意。这类综合型的资产配置一直被大家觉得能够造成平稳的长期投资。

　　2005年的情况下，依据英国中国证监会的叫法，麦道夫的基金投资做生意慢慢变成了一个新的“庞式骗局”，全部的退还给投资人的盈利全是来自于愈来愈多的新添加的投资人。依据英国中国证监会稍早的数据信息表明，直至2008年一月份截止，麦道夫的股票基金一共管理方法着171亿美金的资产。尽管2008年的局势持续的恶变，但麦道夫仍然在向投资人汇报说——他的股票基金仍然在稳进的提高之中，这一提高数据直至2007年11月仍然达到每个月5.6%，跟标准普尔均值提高降低37.7%对比，这肯定是一个让人印象深刻的主要表现。

　　尽管他仍然在汇报自身的提高纪录，但逐渐有愈来愈多的投资人逐渐规定麦道夫退还项目投资。依据英国中国证监会的叫法，只是12月份的第一个礼拜，麦道夫审理了达到70亿美金的赎出要求。

　　上周三，麦道夫对自身的兄弟俩说，这一切不过是“一个极大的庞式骗局”——而离倒闭的局势早已愈来愈近了。三个儿子接着跟刑事辩护律师们洽谈了状况，并最后向联邦政府汇报了骗术。而就在被拘捕以前，麦道夫仍然在向企业员工及自己家属们小量派发剩下的300亿美金资产。

　　倘若并不是由于这次国际性的金融风暴得话，或许此次骗术还可以再次维持下去。但困境使一切显现出来，麦道夫认可了自身的个人行为。如同股神巴菲特常说的那般——直至潮退的情况下，你才知道谁在裸泳。

　　这一事情脱下了这般之多的完善的投资人和金融家们的游泳裤。数以千计的金融机构、金融衍生品和富有的本人都安心的把自己手上的钱交到麦道夫股票基金，由于他服务承诺的是一个这般诱惑的数据——即便 是艰辛时世，一年仍有10%到15%的年增长率。

　　被害的金融机构来源于全世界全国各地，BancoSantander，BNPParibas和汇丰银行这三家仍在金融风暴活下来的金融机构这一次也深深地的中了招。更可怜的是许多外国人，她们在这次困境中除开麦道夫的股票基金外，早已一无所获。

　　2009年6月29日被纽约市城南区联邦政府人民法院被判150年囚禁，今年已经80岁的麦道夫将在牢房里渡过他的此生。

　　遭受惩处

　　2009年3月，麦道夫表明对包含证劵诈骗、洗黑钱等以内的11项邢事控告投案自首，诈骗额度累积起來做到650亿美金。

　　2009年6月29日，纽约市联邦政府人民法院被判麦道夫150年刑期，这代表着麦道夫将在牢房中渡过此生；人民法院另外裁定收走麦道夫约1700亿美金资产，麦道夫的老婆也将上缴户下8000多万美元财产，但批准保存250万美金资产。

　　保持缘故

　　1．运用奢侈场地创建人脉网

　　今年已经80岁的麦道夫运营资产管理方法很多年。很多年来，麦氏根据伯纳德·麦道夫项目投资证劵公司属下的密秘资产管理方法子公司，运用普遍人脉关系，骗领项目投资。麦道夫在美国达拉斯、纽约、墨尔本和美国奥克兰等大城市手工编织人脉关系，运用各种各样奢侈场地触碰投资人。

　　2．塑造“项目投资必赚”用户评价

　　麦氏仅在阿肯色州霍普金斯市峰顶高尔夫俱乐部队和棕榈岭俱乐部队就“股权融资”超出1亿美元。“如果你在高尔夫俱乐部队打篮球或用餐时，任何人都是在讲麦道夫怎样帮她们挣钱，任何人都想添加麦道夫的新项目。”

　　3．发展趋势“金字塔式型退出”

　　麦道夫运用盆友、亲人和做生意小伙伴发展趋势“退出”，有些人因取得成功“招商引资”而获得提成。一些“退出”又发展趋势新“退出”。

　　4．有效收益率骗倒任何人

　　麦道夫每个月向顾客递交的投资分析表明他十分奋发进取，顾客也可以随时随地在数天内赎出项目投资。并且与一般骗案的不科学高收益对比，麦道夫每一年向顾客确保收益仅有约12%-13%，那样便令很多存在猜疑的顾客也不虞有鬼。

　　受害人

　　依据统计数据［5］，仅列举损害额度超出1亿美元的受害人：

　　Fairfield Greenwich 集团公司 75亿美金

　　奥通金融业集团公司集团旗下的金融衍生品Tremont企业 33亿美金

　　桑坦德银行（3.48， 0.04， 1.16%）（Santander）28.7亿美金

　　德国金融机构（Bank Medici AG ）21亿美金

　　Ascot Partners 18亿美金

　　纽约市投资管理公司“Access International Advisors”14亿美金

　　伟元（Fortis Group） 13.五亿美金

　　瑞士银行（15.79， 0.15， 0.96%） 10亿美金

　　HSBC 10亿美金

　　法国BENBASSAT & CIE私行 9.35亿美金

　　Primeo SelectFund 8.35亿美金

　　荷兰出口外贸金融机构（Natixis） 4.五亿英镑（6.05亿美金）

　　皇室英国金融机构 六亿美金

　　纽约市通常会队老总维诺彭（Fred Wilpon）

　　通用汽车公司（58.48， -0.01， -0.02%）金融信息服务企业（GMAC）老总莫金（Ezra Merkin）

　　费城老鹰队前老总布拉曼光谱（Norman Braman）

　　巴黎金融机构（31.03， 0.23， 0.75%）三亿五千万英镑

　　Man Group 3.六亿美金

　　村野控投（5.3， -0.06， -1.12%）

　　Kingate Global Fund 全球基金

　　叶史瓦大学

　　Maxam资产管理顾问公司

　　较大 大赢家及获利额度

　　皮考尔（Jeffry Picower） 51亿美金

　　伦尼·Dell（92.7， 0.17， 0.18%）·奥利菲斯