升阶突破 平安私人银行夺得《零售银行》“最好资产管理金融机构”等三项巨奖

3月10日，由《零售银行》杂志期刊承办的“第六届零售银行实践探索巨奖颁奖盛典暨2023新闻零售银行交流会”在北京举行，平安私人银行一举夺得本年度“最好资产管理金融机构”、“最好客群经营”、“最好私银行研精英团队”三项巨奖。

《零售银行》评审组表明：“做为平安零售金融业务关键版块，平安私银财运版块客户至上，在技术赋能业务、打造出名优产品服务平台、客户群细分化运营、有温度的金融业服务等方面不断进取，市场认可度和客户用户评价双提升。“

产品设计能力显光芒，优选品牌效用呈现

过去一年，平安持续升级商品、客群经营、团队的能力，着力打造“有温度、世界领先的资产管理举办金融机构”。全新公布的平安2022年年度报告表明，截至2022年底，管理方法零售客户财产3.5万亿，较上年底增加12.7%，在其中私银合格顾客AUM账户余额1.62万亿，较上年底提高15.3%;财富客户126.52万家，较上年底提高15.0%，在其中私银合格顾客8.05万家，较上年底提高15.5%。自2016年运行零售转型至今，平安财富客户数增加了2.7倍，资产管理规模增长了3.5倍。

（安全银行私人银行领到荣誉奖）

这当中，平安私人银行打造出敞开式产品货架和资产管理生态链已显成效，推出的“安全甄选”知名品牌广受关注。在去年年底举办的平安私人银行2022年度大会上，橡树资本、KKR、淡水泉、高毅资产、南方基金、鹏扬基金等组织意味着在场分享投资锦囊妙计，展现了平安私人银行的高端“微信朋友圈”和“产品竞争力”。

（平安私人银行2022年度高峰会圆桌对话）

在私募产品上，平安私人银行在整个销售市场2.45万家和私募基金中层层选拔，优选引进全市场1%的私募基金，并成为很多外资企业管理员在中国开拓市场的最佳选择合作平台。公募基金层面，平安私人银行独创性了“MASTERS”评价指标体系，并打造出了“投销研”一体化的证券基金生态链。2022年，平安私人银行分销成绩显著，在资产管理元老王国斌管理的“泉果”股票基金、浅池私募基金经理周应波管理的“运舟发展精选基金”、全世界资产管理大佬路博迈的QDLP产品上，募资市场份额均居销售市场一、二。

加强理财规划水平，提高用户要求洞悉

产品和客户满意度是资产管理的两边，只有两边配对，方可完成资产平衡、稳定、可持续发展观，而在这过程中商业银行的理财规划能力及客户满意度洞悉十分关键。平安私人银行在挖掘高品质产品的同时，重视行研及理财规划水平的提高。

在理财规划层面，平安私人银行在中国率先提出“财富健康度”指标值，为用户提供人性化资产配置策略，对于每一位用户提供本身持股检查服务项目，正确引导财产选取与比例配置平衡身心健康。

平安私人银行设置权限“市场营销策略配备联合会”，依据行研、投资顾问的立场，同时结合顾客具体需求，明确关键产品和目前市场条件下的实际配备对策;与此同时融合中国平安集团内部结构行研网络资源能量，建立跨平安、招商证券、平安基金、平安理财等多个服务公司的“行研联合会”，为顾客的理财规划给予强劲适用。凭借行研层面的创新，平安私人银行在这次评选中得到夺得“最好私银行研精英团队”奖。

在客户满意度洞悉层面，平安2022年后半年打开了智能化系统金融机构3.0的新的发展阶段，根据数字驱动更精准的洞察客户需求，同时将最兼容、守候式金融信息服务给予给顾客。当日的零售银行会议上，平安私银财运业务部首席总裁洪帅进行了《洞察客户，成为财富管理的“集大成者”》的主题分享，洪帅阐述了正在推进的智能化金融机构3.0创新模式。洪帅表明，客户满意度洞悉和发掘对顾客、对于企业、对社会意义深远，是财富管理行业发展趋势的新引擎，将有助于资产管理从“商品销售促进”向“有温度守候”变化。

（平安私银财运业务部首席总裁洪帅共享）

洪帅详细介绍，智能化系统金融机构3.0的关键在于客户至上，以技术为导向。在其中，以技术搭建112种细分化客户群，构建“KYC-KYP-KYATO”科学方法论，根据KYC掌握客户是谁，多维度分析要求，比顾客更了解顾客;根据KYP剖析顾客需要什么，根据重要要求，提供更加合适的产品服务项目;根据KYATO，判断如何给顾客，配对更加丰富更精准的情景，从而实现对顾客全生命周期精细化管理、智能化系统运营。

有温度资产管理离不了优质的服务团队，平安私人银行近些年不断提高思想认识，拥有超千余名更专业的私人银行家团队，2000余名银行理财经理，50家余私行核心，遍及在全国各地50好几个重点城市。平安私人银行团队已逐步完善起更专业的理财规划水平，不过随着智能化系统金融机构3.0的实施，在提高客户服务体验的前提下，都将创变私银团队更大的发展空间。

业界创新超高净值客户管理体系

根据对客户洞悉，2022年平安私人银行也进一步升级客户群分层次运营，率先推出中国首个顶尖私银保障体系，紧紧围绕超高净值人群“本人、大家族、公司”多维度要求，提供个性化、个性化、体系化解决方案。

在个人服务层面，平安私人银行更新利益管理体系，打造出“高档医养结合、孩子教育、公益慈善整体规划”等金牌利益，达到稀缺资源非金融服务要求。家族传承层面，发布“安全家族办公室”，为大家族提炼出价值观产生“大家族宪章”，构建资产管理、健康服务、跨代发展、公益慈善整体规划、公司中国智库、法税筹备等六个行业家族办公室，从制度建设上一站式达到大家族总体要求。在公司服务方面，发布一站式综合性金融方案，面对公司董监高、公司骨干员工及企业运营，发布包含团队激励、公司董监高投资融资、企业的管理数字平台等业务;并通过在行业内首创的企盼能为创业者提供一站式综合性金融解决方案。

（安全家族办公室更新典礼）

洪帅表明，憧憬未来，在我国资产管理销售市场仍大有作为，平安私人银行将继续紧紧围绕“客户至上”的发展理念，通过运用技术赋能的方法，将财富管理业务开展更精细化管理、更精准的深耕细作;推进落地式平安智能化系统金融机构3.0方式，洞悉顾客的实际需求，提高客户旅程化陪伴服务水平;持续扩大一线团队的经营规模，提升队伍的业务能力，最后为用户提供“有温度的”的资产管理业务，全方位提高用户金融获得感和幸福感。

据了解，《零售银行》杂志期刊承办的“2022我国零售金融实践探索”评比，遵照“社会发展征选、总公司强烈推荐、同行业调查和实例确认”的评比准则，重视客观性运营数据和落地式实例，获奖名单获得中国零售商业银行管理者和从业人员相对高度认可。

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