官方宣布！信业均衡养老服务三年混和FOF新增加Y类市场份额

11月18日，国海富兰克林股票基金发布消息，集团旗下信业均衡养老服务三年混和FOF股票基金加设Y类市场份额，编码：017382，投资人能通过个人养老金资金帐户选购Y市场份额，享有税收优惠政策和利率税收优惠政策。

养老目标基金Y类市场份额就是针对个人养老金项目投资基金业务独立开设的市场份额类型，只能依靠个人养老金资金帐户认购。Y类市场份额独立开设，免收基金管理费，并且对营业费用、管理费用和管理费执行一定的利率特惠。公告称，信业均衡养老服务三年混和FOF股票基金加设的Y类市场份额，管理费率和托管费率较原基金认购均实行了五折优惠，分别是0.30%/年与0.075%/年，免收基金管理费。

《个人养老金实施办法》中，个人养老金项目投资以下几种关键点非常值得密切关注：一是采用个人帐户制，本人可设立唯一的养老保险金资金帐户，自行交费，封闭式运行，做到特定年纪或其它要求许可的状况即可取下。二是本年度限制12000元，每人每天交纳个人养老金额度限制为12000元，可以按照月、分批或按本年度交纳。三是享有税收优惠政策，本人养老金缴纳一部分及长期投资不划入综合所得税，独立依照3%的税额计算公式缴纳个税。四是能够自由选择投资理财产品，个人养老金资金帐户里资金可自由选择选购符合要求的存款、投资理财、养老保险产品、证券基金等商品。养老服务FOF的Y市场份额开设之后，投资人应用个人养老金资金帐户项目投资Y市场份额股票基金，认购、赎出、变换等买卖感受与选购普通基金的操作流程基本一致。

国海富兰克林股票基金集团旗下加设Y类份额的信业均衡养老服务三年混和FOF，归属于平衡型总体目标风险策略股票基金，权益类资产投资比例神经中枢为50%，可以根据市场状况在40%-55%地区灵便调节，归属于中等水平收益风险特点，与养老投资追求完美长期性、稳健要求比较切合。

信业均衡养老服务三年混和FOF关键投向公募基金产品，根据项目投资不同种类、不同风格股票基金，争取完成经济全球化、多财产配置，在把握多种多样机遇的前提下，也可以不错风险分散，以争取造就长期性奋发向上的养老投资收益。

对于在实际子基金挑选上，信业均衡养老服务三年混和FOF在全市场范围内发掘优质基金，以私募基金经理为基础，从基金托管人、私募基金经理、资管产品三大层面进行分类，以建立科学合理高效的基金投资组合。

关乎自已的“养老服务本”，由谁来管理自身资金至关重要。信业均衡养老服务三年混和FOF创立于2020年6月，由国海富兰克林股票基金FOF项目投资及投资顾问对策副总监吴弦管理方法。依据股票基金定期报告和wind数据，截止到2022年三季度末，信业均衡养老服务三年混和FOF自成立以来收益为9.74%，超越同时期上证综合指数、沪深指数300及业绩基准上涨幅度。

国海富兰克林基金外商公司股东富兰克林邓普顿已经有超出75年投资管理工作经验，管理规模超1.4亿美元，有多投资行业有着优点，国海富兰克林参考外商股东理财规划剖析管理体系、基金评价体系等丰富的经验，争取给投资者提供全方位养老投资产品与服务。与此同时，企业利益、固定收益、QDII、量化分析团队科学研究网络资源都与FOF精英团队分享，大力支持FOF团队行研工作中。

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