中欧财富投资顾问三载探寻 与30万投资者结伴而行

从2019年第一批基金投顾业务试点落地式迄今，基金投顾独自走过从0到1的三年。三年时间里，中国投资者逐渐开始了解和理解基金投顾这一新生事物，各种组织也展现繁花似锦的情况，在“投”与“顾”上花颇有，争取提高小股民的投资和拥有感受。

作为我国第一批得到证券基金投资顾问资格的示范点组织之一，中欧财富投资顾问于2020年12月正式启动投顾业务。截至2022年8月31日，中欧财富投资顾问为超出30万用户提供服务项目，回购率近70%。

在中欧财富来看，数据背后，代表了顾客给与基金投顾业务流程的认可，也充分体现了基金投顾在引导用户交易行为、改进顾客赢利体验上所获得的成效。

从规范化到动态性 对策服务项目持续迭代

这三年来，中欧财富投资顾问对业务和客户满意度的认知还在不断深入。在获客前期，基金投顾组织大部分是以达到绝大多数顾客标准化要求逐渐，给予规范化的投顾服务。但随着经济环境变得越来越繁杂，投资人催生出更多投资需求，中欧财富积极对规范化的对策做开展优化升级，便于更切实解决投资人在项目投资过程中出现的困扰。

以中欧财富在今年的上线的“中欧国际陪你投”系列产品投顾服务为例子，投资顾问精英团队为用户提供了几款投股对策，将决策、身后逻辑性等守候具体内容以每星期发班的方式消息推送，为用户提供配对现阶段市场买进计划方案。

除开积极主动试着新的思路服务项目，中欧财富投资顾问精英团队也将行研在交易全过程中常用的一些专用工具转换成顾客能看懂的言语，上线包含股债性价比高、领域比较实体模型在内的一系列理财工具，以信号的功率方式清楚传达给顾客，帮大家能够更好地了解当前销售市场周围的环境。

“三年前，对于基金投顾的认识只停留在组合投资，帮助企业处理买什么基金问题；但这些年，让我们愈来愈意识到了，只是处理顾客用什么还远远不够，还需要帮助企业了解市场的逻辑、了解项目投资。” 中欧财富经理郑焰表明。

从“鱼”到“渔”，从规范化到人性化，从财富管理到资产管理，中欧财富逐渐新的尝试、一个新的发展，争取把投顾服务进一步保证微小最深处，变成顾客身旁更全面更有责任的投资顾问大管家。

将来，中欧财富也还会继续自身的实践探索颠覆性创新，根据对顾客交易行为的洞悉，了解他们实际投资过程中需要碰到的困扰与需求。在对策搭建上，根据熟练掌握工具人力结合的方式将投和顾相结合，以兼具行研更专业的决策以及具有环境温度陪伴，争取立即、针对性地处理顾客的现实问题，改进投入的拥有感受。

深层守候 和客户一起做难而正确的事

基金投顾给投资者服务的价值，并不单单是集中在对投资结论的升级上，更需要表现在并对交易行为的帮助上。这样才可以从最底层破译“基金赚钱、小股民不挣钱”问题。

2022年的行业经历过极端国内外自然环境，应对起伏加大的销售市场，中欧财富投资顾问精英团队也专注于通过一系列投资讲座和优质服务的正确引导，塑造投资人培养更有纪律的投入习惯性。

资料显示，年之内有将近60%的中欧财富投资顾问买卖顾客打开了定投基金和投股方案（数据信息区段：2022/1/1 -2022/9/22）。与此同时，截止到2022年8月末，中欧财富投资顾问客户留存率超65%，回购率近70%，投资顾问顾客均值拥有时间超190天。

这一连串数据信息身后所代表基金投顾拥有人的理性交易行为，验证了基金投顾对客户交易行为与投资结论其价值提升。中欧财富坚信，伴随着投资顾问守候持有者踏过比较长的熊牛周期时间后，实际效果会变得越来越明显。

与此同时，为了能用实际行动突显投资顾问工作团队投资人站在一起决心，年之内中欧财富还上线了时尚造型师投股。每星期，中欧财富均以自筹资金买进中欧国际陪你投系列产品服务项目中的2款投股方案，陪持有者一起面对市场波动。

在三年的发展中，基金投顾组织愈来愈注重“顾”在投资顾问中的重要性。中欧财富觉得，基金投顾做为资产管理的一类，获得客户认可是市场拓展的基础。将来，中欧财富投资顾问也还会继续往深度服务方向关键探寻，创建用户和投资顾问间的信赖感，这样才可以一起走的更远。

坚定信念 继续前进 中欧财富投资顾问知名品牌升级版

中欧财富投资顾问不但高度重视顾客的项目投资结论，也更加重视持有者项目投资全过程，因而，在三周年这一独特的时间节点，中欧财富投资顾问也对产品展开了升级版。

将来，中欧财富投资顾问将以崭新的面貌姿势守候投资人继续前进，协助投资人“从投逐渐，顾好末”。

不论是我国的资产管理销售市场或是基金投顾业务流程，都才刚起步，行业市场规模和目标客户依然存在非常大发展机会，但中欧财富相信，伴随着一个国家的金融体系越发展趋势、越完善，个人理财投资的难度较大，大家也就越需要基金投顾这种优质的服务。

在这一历程中，带给了金融企业新的机会，又充满考验。做为权威机构，中欧财富将在投和顾2个方面持续推进，积极推进更合适每一个顾客的基金投顾服务项目，不辜负诸位投资人的信赖和期待，和行业一起成长，勤奋协助投资人完成金钱的升值。

用户粘性就是指截止到当月末管理型基金投顾顾客/管理方法型基金投顾业务发布至今全部顾客。回购率指已用服务项目超出3月顾客中，全部追加投资顾客数占远比。数据信息截至2022年8月31日，信息来源：中欧财富；

打开投股/定投基金顾客占有率就是指年之内投资顾问买卖顾客中，全部打开投股/定投基金方案的用户占有率。数据信息区段：2022/1/1 – 2022/9/22日，信息来源：中欧财富；

投资顾问顾客经营规模与总资产数据信息截至2022年6月30日，信息来源：中欧财富。

风险防范

中欧财富秉着勤勉尽责、诚实守信的标准进行基金投顾业务流程，但是并不确保各投资顾问组成一定赢利，也不保证最少盈利。投资人参加基金投顾业务流程，存有本钱亏钱的风险性。股票基金投资组合策略的风险特征与单只资管产品的风险特征有所差异。基金投顾业务流程项下各投资组合策略的盈利仅代表往日销售业绩，不意味着其未来业绩表现，给其他投资人造就的盈利都不构成业务主要表现的保障。基金投资顾问业务流程仍然处于示范点环节，存有因示范点资质被撤销无法继续提供服务风险性。

投资人应充足了解基金定期定额投资和零存整取等存款方法的差别。定期定额投资是帮助投资人做好长线投资、均值运营成本的一种简便易行的投资方法。可是定期定额投资根本无法避开投资基金所固有风险性，无法保证投资人获取收益，并不是取代存款的等效电路理财方法。

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