恒天财富周斌：权益投资御风而行 七色彩虹专用存款账户服务项目助推投资人踏歌向前

　　　　12月28日，恒天财富专用存款账户投资者交流会在厦门市庄重举行，大会上，恒天财富股权老总兼首席总裁、琪翔股票基金老总周斌以《勇立潮头御风而行》为主题风格，从市场营销策略、服务项目方式等多方面深层讲解了怎样为高净值家庭出示订制化理财规划服务项目，并期待在2021年，能全方位掌握越来越多的投资机会，为投资人造就大量使用价值。

　　掌握权益投资机遇与挑战

　　2020年毫无疑问是我国权益资产造成三十年来发展趋势更为快速的一年。周斌在开场中强调，我国金融市场从1990年发展趋势迄今已历经30年，2020年尽管经历了新冠肺炎疫情的席卷，但伴随着中国经济发展的逐渐再生，我国金融市场也展示出独有的延展性和发展潜力。

　　一方面是新冠肺炎疫情冲击性下，世界各国经济发展的加快下滑;另一方面，2020年也是我国股票投资年，证券基金总经营规模提升18万亿，较2019年底提高约4万亿元;私募投资基金管理方法的总经营规模做到15.91万亿，较去年年底提高了2.17万。为了更好地抵抗潜在性的財富外流风险性，诸多投资人的项目投资心态和设计风格也发生了变化。投资人逐渐趋向抗危害性极强的资管产品，试着做平衡型理财规划;而且愈来愈多的投资人迈进基金市场。周斌觉得未来中国的权益投资可能更改在我国金融市场牛短熊长的特性，因而，怎样有效地开展理财规划针对投资者把握住项目投资机会跑赢销售市场看起来至关重要。

　　2021年是“十四五”开局之年，金融市场的有关趋势更加重要。最近中国证监会几回明确提出，要推动住户存款向项目投资转换，大力推广权益类证券基金，引进中远期资产、提倡长线投资等，为权益投资构建了非常好的规章制度土地质量。此外，非常值得关心的是，2016年起一线城市等多地都中止了私募投资基金申请注册备案后，最近传出喜讯，深圳市已再次对外开放银行投资私募投资基金申请注册备案。周斌强调，这种数据信号都说明将来权益资产可能迈入更高的提高。

　　在那样的大情况下，恒天财富积极主动开展转型发展。历经十多年的发展趋势，恒天财富早已由一个商品业务流程精英团队发展为一家朝向高净值客户进行一站式综合性投资理财服务项目的大中型金融业集团公司，在资产管理、投资管理、全世界项目投资、期货交易服务项目等好几个行业均已开展了合理布局。周斌表明，在下面的十年，恒天财富将向“做顾客的个人財富大管家”全方位变化，向利益服务项目权威专家变化。

　　对于2020年证券基金销售市场的受欢迎，有些人称是近些年金融体系的“小高潮”。对于此事，周斌提到，证券基金有几大特性，一是高危、高起伏;二是惠普金融服务项目特性，合适中小型投资人。在我国全力促进下，证券基金的自主创新特性愈来愈强。无论是公募基金“固定收益 债券型”、公募基金“固定收益 指数投资型”等，還是量化投资、国外投资等，公募基金商品及投资建议愈来愈丰富多彩，都突显了理财规划工作中的必要性。现阶段全部销售市场有7数千只公募基金商品，针对投资者而言怎样选，如何选是较大 的难题，也是权益投资较大 的风险性所属。

　　打造出七色彩虹专用存款账户订制化服务项目

　　对一家財富监督机构，存有的实质和实际意义便是要协助顾客抑止风险性及创造财富，而创造财富除开盈利还包含感受。周斌强调，近些年恒天财富历经了三个环节的演变：第一个环节，提升固定收益的风险控制;第二个环节，打造出琪翔“阿尔法”，全方位提高利益商品管理水平;第三阶段，推动理财规划服务项目，全力提高用户体验。

　　2020年恒天财富从以往简易的商品业务流程导向性向“行研投资顾问驱动器”的理财规划综合服务转型发展，周斌表明，理财规划较大 的不一样便是能立在顾客股票投资风险的视角，为顾客设计方案投资建议及强烈推荐产品组合策略，并明确提出了“BSW”(B-均衡，S-边际贡献率，W-大赢家)的理财规划总纲要，即总体需要重视财产组成均衡，对策需要寻找更强的边际贡献率，项目投资需要把握住理财规划向权益市场迁移的新趋势，应对可变性的情况下维持积极乐观的心态，重仓股我国变成大赢家。

　　在2021年到来之际，恒天财富庄重公布了“五彩缤纷琪翔方案——七色彩虹专用存款账户订制化理财规划服务项目”。该服务项目以七色彩虹的七色光意味着七种不一样的专用存款账户类目，对于不一样顾客的要求配备不一样的专用存款账户对策，为顾客出示更为精确高品质的理财规划服务项目。七色彩虹专用存款账户的公布，意味着恒天财富迈进“以顾客为管理中心，搞好资产管理”的又一新高宽比。

　　​彩虹寓意绚丽多彩，创造着期待与幸福。恒天财富七色彩虹专用存款账户根据琪翔海淘、量身定做、决策开展对策制订与执行，与顾客权益高度一致。周斌详细介绍到，七色彩虹专用存款账户订制化理财规划服务项目具备宏观经济行研驱动器，股票基金对策驱动器，产品体系驱动器，类别资配驱动器，严苛风险控制驱动器等五大关键推动力。

　　在FOF专用存款账户运营模式层面，周斌表明，现阶段琪翔专用存款账户有全权委托和半权授权委托二种方式供顾客灵便挑选。琪翔专用存款账户全权委托业务流程选用FOF管理机制，但有别于一般的FOF，全委专用存款账户的服务项目內容全方位提高，另外项目投资最底层股票基金的标准相比同对策代销产品更有优点;由全委管理团队在琪翔决策委员会对理财规划管理决策的基本上，依据顾客全权委托商品的项目投资范畴、项目投资管束等因素，创建起管理模式，完成项目投资总体目标。

　　项目投资是一件十分技术专业的事，技术专业的事要交到技术专业的人做。七色彩虹专用存款账户订制化理财规划服务项目，反映的不但是恒天财富海淘的认真细致心态，也意味着了恒天财富做为技术专业投资者，为顾客出示决策、量身定做的项目投资服务项目。周斌表明，恒天财富现阶段已搭建了技术专业的N 1 1项目投资服务项目精英团队，紧紧围绕以出色管理员精英团队及琪翔研究所为行研服务项目基本，另外为专用存款账户顾客出示悦享的投后服务项目，配备技术专业理财规划咨询顾问专家团和专享理财顾问的全过程守候顾客项目投资旅途，着眼于为顾客出示感受更优、专业能力更强、商品挑选更加精确多元化、更加订制化的资产管理服务项目，助推投资者踏歌向前，真实完成財富升值、幸福快乐升值。

　　未来展望2021，恒天财富将再次坚持不懈“以顾客为管理中心，搞好资产管理”的企业宗旨，向“投资研究服务项目驱动器”的新运营模式加快变化;全力以赴提高七色彩虹专用存款账户订制化理财规划服务能力，以更精细化管理的客户关系管理工作能力、更生态性的商品搭建工作能力、更系统化的行研咨询顾问工作能力、更智能化系统的数据服务能力、更订制化的理财规划工作能力、更精锐化的人才队伍建设基本建设、更全方位化的风险控制合规管理工作能力，多维升級磨炼资产管理竞争优势，考虑高净值家庭日益突出的资产管理要求，以资产管理领域创领者的姿势引航新时代，造就新境界。

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