什么行为属于洗钱 银行怎么判断洗钱行为？

法令面前人人平等，假如做了违法工作，难逃法令制裁。洗钱，便是违法行为，是法令制止的。那么，什么行为归于洗钱呢？关于洗钱的行为，应该是有一个断定规范，那么银行怎样判别洗钱行为呢？假如咱们想了解的话，下文的解说能给你回答。

银行严查洗钱行为

首要咱们了解一下洗钱的寓意，依照专业词条解说，洗钱是指犯罪分子经过一系列金融帐户搬运不合法资金，以便掩盖资金的来历、具有者的身份，或是运用资金的终究意图。现在，你懂洗钱的概念了吧？那么，终究什么行为归于洗钱呢？

据了解，洗钱的首要行为有三种：1、存款，行将不合法所得的现金存入银行；2、经过一系列杂乱而繁琐的买卖，如银行转账、现金与证券的买卖、跨国资金的搬运等，掩盖金钱的实在来历，使其合法化；3、将资金以合法方法回到罪犯手中。别的，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古董等，往后再变换成现金或其它金融资产。

在电视剧里，咱们常常看到某某不法分子进行洗钱行为，之后都会被拘捕。其实，银行查洗钱并不难，咱们不能以身犯法。那么，银行是怎样判别洗钱行为呢？很多人都不知道，其实是有判别方法的。

据了解，银行判别用户存在洗钱行为的嫌疑，首要依据两个方法。分别是：1、账户事务发作频频，转入转出金额大；2、没有合理的资金来历或没有合理的资金流向。假如有这两种行为，将会查询用户是否有洗钱的嫌疑。